ریسکِ مدیریت ریسک: سازمان‌های مالی و مسئله‌ی همرنگی ۲۰۱۳
The Risk in Risk Management: Financial Organizations & the Problem of Conformity 2013

بانک‌ها با پیروی مداوم و بی‌چون‌وچرا از روندهای خطرناک، ریسک‌های بسیار بزرگی را متحمل می‌شوند، در حالی که تصور می‌کنند در مسیری امن و منحصربه‌فرد گام برمی‌دارند. این کتاب، چارچوبی برای مدیریت ریسک ارائه می‌دهد تا پدیده‌های هم‌نوایی و انحراف در بانک‌های سرمایه‌گذاری و سایر سازمان‌های بزرگ را درک کنیم. کتاب حاضر استدلال می‌کند که برخی گروه‌ها، پویایی‌های این هم‌نوایی را به نفع خود درک می‌کنند. این امر مستلزم درک عمیق‌تری از «ریسک در مدیریت ریسک» است. متقلبان می‌توانند به شیوه‌های قانونی و غیرقانونی، سیستم را به نفع خود دستکاری کنند؛ از این رو، مدیران ریسک باید برای حکمرانی و مدیریت ریسک، تعامل منطق‌های گوناگون را درک کنند.

این کتاب با ارائه نمونه‌های موردی کوتاه و گویا از سوءمدیریت‌های کلان ریسک، خواننده را با چهار دیدگاه مدیریتی ریسک (اقتصادی، نهادی، تکاملی و ضدجریان) همراه می‌سازد و توضیح می‌دهد که چرا و چگونه عقلانیت اقتصادی تحت تأثیر نیروهای اجتماعی قرار می‌گیرد. با درک پدیده‌های هم‌نوایی و انحراف، گروه‌های درون سازمان‌ها مجهزتر خواهند بود تا ریسک را مدیریت کرده و برای کسب سود و منفعت، برخلاف جریان هم‌نوایی حرکت کنند.

Banks take very large risks by consistently herding in the same perilous directions while believing they are safe and unique. This book presents a risk management framework to understand conformity and deviance within investment banks and other large organizations. It suggests that some groups understand the dynamics of this conformity to their advantage. This requires a deeper understanding of the risk in risk management. Fraudsters can game the system to their advantage legally and illegally; therefore risk managers must understand the interplay of multiple logics in order to govern and manage risk.

Featuring short illustrative cases of massive risk mismanagement, this book walks the reader through four risk management perspectives (economic, institutional, evolutionary and contrarian) that explain why and how economic rationality is overridden by social forces. By understanding conformity and deviance, groups within organizations will be better equipped to manage risk and go against the tides of conformity to their advantage.