تقلب بانکی: استفاده از فناوری برای مقابله با زیان‌ها ۲۰۱۴
Bank Fraud: Using Technology to Combat Losses 2014

متخصصان پیشگیری از کلاهبرداری با مقادیر روزافزون داده‌ها دست و پنجه نرم می‌کنند، اما در محیط تجاری بی‌ثبات امروزی، توجه به این داده‌ها مهم‌تر از همیشه است. کلاهبرداری بانکی بحثی صریح درباره‌ی نگرش‌ها، استراتژی‌ها و – مهم‌تر از همه – فناوری‌هایی ارائه می‌دهد که متخصصان برای مبارزه با کلاهبرداری به آن نیاز دارند.

فعالیت‌های متقلبانه ممکن است در طول سال‌ها افزایش یافته باشد، اما رشته‌ی علم داده و نتایجی که می‌توان با به‌کارگیری اصول صحیح به دست آورد نیز افزایش یافته است. این امر ابزاری ضروری برای مؤسسات مالی است تا از خود و مشتریان خود محافظت کنند. این منبع به متخصصان در صنعت خدمات مالی کمک می‌کند تا از هوش داده حداکثر استفاده را ببرند و روش‌های کاربردی برای تقویت دفاع در برابر رفتارهای متقلبانه را کشف کنند. این بررسی عمیق موضوع، با تاریخچه‌ای مختصر از کشف کلاهبرداری در بانکداری و تعاریف اصطلاحات کلیدی آغاز می‌شود، سپس به مزایای فناوری، اشتراک‌گذاری داده‌ها و تجزیه و تحلیل، همراه با سایر اطلاعات عمیق، از جمله موارد زیر می‌پردازد:

• چالش‌های کشف کلاهبرداری در محیط خدمات مالی
• استفاده از آمار، از جمله روش‌های مؤثر برای اندازه‌گیری زیان‌ها به ازای هر حساب و بازگشت سرمایه (ROI) بر اساس محصول/ابتکار عمل
• ده فرمان برای مقابله با کلاهبرداری و راه‌های ایجاد یک مدل مؤثر برای مدیریت کلاهبرداری

کلاهبرداری بانکی روایتی جذاب ارائه می‌دهد که در نهایت متخصصان امنیت و پیشگیری از کلاهبرداری را ترغیب می‌کند تا از داده‌هایی که با زحمت فراوان جمع‌آوری کرده‌اند، حداکثر استفاده را ببرند. این متخصصان نباید اجازه دهند مهم‌ترین دارایی فکری خود – داده‌ها – به هدر رود. این کتاب به شما نشان می‌دهد که چگونه از داده‌ها و به‌روزترین ابزارها، فناوری‌ها و روش‌ها برای خنثی کردن کلاهبرداری در هر مرحله استفاده کنید.

Fraud prevention specialists are grappling with ever-mounting quantities of data, but in today’s volatile commercial environment, paying attention to that data is more important than ever. Bank Fraud provides a frank discussion of the attitudes, strategies, and—most importantly—the technology that specialists will need to combat fraud.

Fraudulent activity may have increased over the years, but so has the field of data science and the results that can be achieved by applying the right principles, a necessary tool today for financial institutions to protect themselves and their clientele. This resource helps professionals in the financial services industry make the most of data intelligence and uncovers the applicable methods to strengthening defenses against fraudulent behavior. This in-depth treatment of the topic begins with a brief history of fraud detection in banking and definitions of key terms, then discusses the benefits of technology, data sharing, and analysis, along with other in-depth information, including:

• The challenges of fraud detection in a financial services environment
• The use of statistics, including effective ways to measure losses per account and ROI by product/initiative
• The Ten Commandments for tackling fraud and ways to build an effective model for fraud management

Bank Fraud offers a compelling narrative that ultimately urges security and fraud prevention professionals to make the most of the data they have so painstakingly gathered. Such professionals shouldn’t let their most important intellectual asset—data—go to waste. This book shows you just how to leverage data and the most up-to-date tools, technologies, and methods to thwart fraud at every turn.